株式会社at-Planning

契約者様専用ページ（マイページ）へ

ご契約内容の確認や事故のご連絡はこちらが便利です

ログイン

事故・災害やその他保険請求に関するご連絡

インターネットからのご連絡

24時間365日受付の「東京海上日動安心110番」

0120-119-110

代表からのメッセージ

プランナーとしてお客様に寄り添い多くの『ありがとう』をもらうこと。
お客様へのサポートサービスを通じ、地域貢献、日本経済、社会の発展に貢献します。

有馬　忠

会社案内を見る

お知らせ

2025.12.16
「お客さま本位の業務運営に関する原則」との対応関係表
2025.12.15
「お客様本位の業務運営」に関する取組みについて
2025.12.15
お客さま本位の業務運営のためのKPI設定について

取扱いサービス

自動車保険お見積もり

自動車保険の試算ができます。

お見積もり希望の方はこちら

保険商品のご案内

東京海上日動の各保険商品をご案内しています。

取扱い保険はこちら

ネットで入れる保険

インターネットからご自身で直接ご契約いただける保険商品です。ご契約にあたっては、必ず「重要事項説明書」をよくご確認ください。ご不明な点等がある場合は、弊社までお問い合わせください。

ちょいのり保険

親や友人の車を借りて運転中の事故を補償します。

ご契約希望の方はこちら

FFFF-ET47-B19148-202001

各種リンク

保険サイト

東京海上日動火災保険株式会社

東京海上日動ホームページへのリンク

東京海上日動あんしん生命

東京海上日動あんしん生命ホームページへのリンク

その他のおすすめサイト

採用情報（engage）

求人情報サイトホームページへのリンク

2025.12.15 「お客様本位の業務運営」に関する取組みについて

お客様本位の業務運営に関する方針

株式会社 at-Planning (以下、「当社」といたします。)は、生命保険会社１０社・損害保険会社１社を取り扱う総合保険代理店であり、当社の企業理念は、リスクマネージメントに基づく提案思考とリスクソリューションの提供です。
常にお客様本位で考える姿勢は創業以来変わらず、お客様に誠実かつ真摯に向き合っていく為、以下の方針を定めます。

なお、当社では、「お客様」を以下のように定義しています。
〇個人・法人を問わず、保険契約者・被保険者・保険金受取人などの保険契約者及び加入検討者

方針１．お客様本位の業務運営
当社は、企業理念に則り、お客様の最善の利益を図るべく、適切な相談業務(コンサルティング)を行うように努めて参ります。

《主な取り組み内容１》
・今般、金融庁から公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえて、生損保総合保険代理店としてお客様本位の業務運営をより一層推進するため、「お客様本位の業務運営に関する方針」を策定し提示しております。

方針２. お客様の声を活かした業務運営
当社は、お客様のご要望に、誠実かつ迅速にお応えすると共に、お客様の声(ご満足いただいた点、ご不満であった点、ご要望、ご意見等）を大切にし、学び、業務運営の改善に努めます。

《主な取り組み内容２》
１．寄せられたお客様の声に対し、社員は以下の行動規範に基づき行動します。
①感謝をもって真摯に受けとめる。
②最後まで責任をもって対応する。
③業務品質の向上に活かす。
２．当社社員より「お客様の声」として頂いた情報を本社へ定期的に報告し、これを本社は月毎にとりまとめ、月次全体会議にて共有を行い、優先順位を明確にして改善に取り組みます。取り組み状況は役員会により進捗管理を行い、早期の改善に努めます。
３．至急で対応が必要なケースは、常に社員から本社へ連携がとれるように報告方法を周知し、業務管理責任者の判断において早急に対応する体制を構築します。

方針３．お客様への最善の保険商品の選定・推奨を第一に考えた行動
当社は、損害保険・生命保険共に複数の保険会社の商品を取り扱う保険のプロフェッショナルとして、コンプライアンスを遵守し、お客様に最善の保険商品を提供するよう、常にお客様に寄り添った行動を実践します。

《主な取り組み内容３》
１.お客様のご意向等を踏まえたご提案：
・お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング等を通じ、お客様の知識や経験、財産状況、及び商品の購入目的を総合的視点に基づいて、お客様のご意向・ご希望や実情に沿ったお客様の最善の利益に資する最適なプランを提案するよう努めます。
・特に、市場リスクが存在する商品においては、お客様の年齢、投資知識や経験を考慮に入れ、商品内容やリスク内容等について十分な説明を行い、理解いただけるよう分かりやすい言葉で丁寧に説明することを心がけます。
２.契約概要・注意喚起情報等を用いた適切な説明
お客様に商品内容や商品の仕組みをご理解いただけるよう、「契約概要」「注意喚起情報」等の記載事項について十分な説明を行うよう努めます。
３.高齢のお客様等へのご提案：
高齢のお客様に対し、きめ細やかなご説明を行うことで、お客様にご提案内容を十分にご理解いただいた上でご契約をお預かりするように努めます。
４.お客さまにご負担いただく費用等の説明
ご契約時およびご契約後、解約時等の際に、お客様にご負担いただく費用を説明します。
特に、これら費用が発生する変額保険や外貨建て保険等の特定保険契約については、市場リスクをお客様が負う特性を有する商品であることを踏まえため、特に丁寧に説明します
５.取扱い保険会社との適切な関係の構築
・お客さまの最善の利益を提供する態勢を整えるため、お客さまにお勧めする商品等の選定にあたっては各保険会社等事業者における商品の複雑さや特性等に応じた取組の状況を考慮のうえで決定します。
・保険会社等に対しては、お客さまの声、当社における商品ごとの販売状況や顧客属性、その他販売動向等に関わる情報を提供し、状況共有・改善を通じて、本方針に基づく業務運営の高度化を図ります。

方針４．アフター・フォローと保険金・給付金のお支払い
当社は、ご契約後もお客様アフター・フォロー活動を行う事で、長期に渡りご満足とご安心を継続的に提供することに努めます。また、保険金・給付金のお支払いに関し、保険に携わる当社において最も重要な責務であるとの理解の下、お客様本位の視点から契約内容を分かりやすくご案内すると共に、継続的なアフター・フォロー活動から対応の必要性をいち早く把握し、対応のご支援が必要な場合は迅速な対応に努めます。

《主な取り組み内容４》
１.お客様との定期的なコンタクト：
お客様と年１回以上の定期的なコンタクトをとることで、お客様のライフサイクルの変化や環境・状況の変化を把握する機会を持ち、必要に応じてご加入中の保険契約の保全手続きやメンテナンスをご案内致します。
２.保険金・給付金の請求漏れの解消：
アフター・フォローの一環として、ご契約後の定期的コンタクトをとる過程で保険金・給付金の請求漏れに関する注意喚起を行い、保険金・給付金請求漏れを無くすように努めます。

方針５．お客様本位の業務運営方針の浸透
当社は、お客様本位の業務運営とお客様に利益の最大化を図るため、研修体系等の整備および当方針の浸透に向けた取組みを進めてまいります。
当社社員が適切な保険募集活動を行うための「勧誘方針」を定め、「勧誘方針」に基づく適正な保険募集活動内容は、コンプライアンス研修を通じ周知し、徹底しています。

《主な取り組み内容５》
１.新規入社者への周知：
新規入社者へ実施する「入社ガイダンス」の必須コンテンツとして本取り組みの案内を徹底し、職務歴に関係なく当社取り組みを全社員への周知・浸透を図ります。
２.在籍者への継続教育：
毎月実施する社員向け研修において、社員の知識レベルの維持・向上を図ると共に、半期に一度のペースで本取り組みの内容読み合わせを行い、全社員が本取り組みに常に意識を高く維持できるよう努めます。

方針６．利益相反の適切な管理
当社は、お客様の利益を不当に害するおそれのある利益相反取引等を適切に把握・管理するための体制を整備し、維持・改善に努めて参ります。

【利益相反取引とは】
当社は、利益相反取引を以下の定義としています。
１.お客様の利益と当社の利益とが相反する可能性のある取引
２.お客様の利益が当社の他のお客様の不利益となる可能性のある取引
３.当社が保有するお客様に関する情報を、お客様の同意を得ないで利用する取引

《主な取り組み内容》
１.適正な管理：
利益相反取引等の管理責任者(業務管理責任者)を定め、一元的な管理を行うと共に、利益相反の可能性がある取引を行おうとするときは管理責任者への事前の相談・報告を義務付け、役員会への報告項目として適切に管理して参ります。
２.販売実績動向の把握：
半期に一度、当社の販売傾向を分析し、提供会社からの手数料との因果関係を分析の上、是正すべき問題の有無をいち早く把握し、役員会において是正が必要と認められた場合は即時対応します。

＜備考＞
当社は、生命保険会社・損害保険会社が提供する保険商品をお客さまに販売する乗合保険販売代理店であり、（銀行等金融機関や証券会社等の提供する保険以外を含む業界をまたぐ）複数の金融商品・サービスについて当社が独自にパッケージとして販売・推奨を行うことはありません。また、当社は販売のみを行っているため、保険商品および金融商品の組成（開発）には携わっておりません。

2022年4月1日策定
2023年4月1日改訂
2025年7月1日改訂
2025年12月15日改訂
株式会社 at-Planning
大阪府堺市南区深阪南182番地
泉ヶ丘ASビルF号室
TEL：０７２－３２０－９０９３
FAX：０７２－３２０－９０９４