株式会社サン総合保険 当社は東京海上日動火災保険株式会社の代理店です

【お客様本位の業務運営方針（FD宣言）】
株式会社サン総合保険（以下、「当社」といいます）は「まごころ」と「一生懸命」を経営の原点とし、お客様一人ひとりの立場や意向を丁寧にくみ取り、人生に寄り添う最善の選択をわかりやすく提供します。常に専門性の向上に努め、誠実で透明性の高い業務運営を通じて、長期にわたり信頼されるパートナーであり続けることを目指します。全社員がお客様に寄り添い、当社の原点を提供し続けるために金融庁の定める「顧客本位の業務運営に関する原則（１〜７）」に従って、以下を運営方針として策定し公表致します。
なおこの取り組みは、より良い業務運営を実現するため、定期的に見直しを行い公表してまいります。
（金融庁原則１）
顧客本位の業務運営に関する情報：金融庁　　　　　　


方針１　お客様の最善の利益の追求
（金融庁原則２、３、４）
お客様の想いに寄り添い、最適な商品・サービスをお届けします
〈具体的な取組〉
1. お客様のことを第一に考え、リスクマネージメントを通してニーズにあった最小のコストの保険を提供する
2. お客様にふさわしい、わかりやすい情報提供の充実
3. 契約概要・注意喚起情報を用いた説明の実施
4. 時代の変化をいち早く捉え、新しい保険・情報をお客様に提供する

方針2　重要な情報の分かりやすい提供
（金融庁原則５）
お客様へのサービスをわかりやすく・親切・丁寧にまごころをこめて行います
〈具体的な取組〉
1. 保険商品、保険募集、保険金請求、付帯サービスに関する情報を、パンフレット・チラシ・重要事項説明書・ハザードマップやツールを使用し、オンライン面談も併用してわかりやすくお伝えするよう努めます。
2. ご高齢や障害のあるお客様が安心してご検討頂けるよう拡大パンフレットを使用する等、丁寧な対応を心掛けています。ご親族の同席や、担当者以外からのフォローコールを行う等丁寧なサポートにも努めています。

方針3　お客様にふさわしいサービスの提供
（金融庁原則４、５，６）
お客様一人ひとりにあった保険にとどまらない幅広い解決策を提供します
〈具体的な取組〉
1.お客様の考え方や加入目的・現状の確認を行いながら、お客様のご意向に沿った保険商品や解決策を提供します。
2.特定保険契約（変額保険）を販売する際は、為替変動リスクについて説明し、お客様の年齢、金融商品の取引経験、加入目的などを把握して、適切な募集を行います。
3.ご契約後も適宜ご連絡し、アフターフォローにて契約があんしんして維持できるように努めてまいります。
4.保険料のお振替が不能となった場合など、適時フォローアップを行い、契約が維持できるように努めてまいります。
5.ご契約後、事故発生後にアンケートを保険会社等から発送し、ご契約内容の不明点、ご不安等をご確認します。
6.お客様から頂いたアンケート等のお声を社内会議にて共有し、改善につながる取組を話し合う事で業務品質を常に高めています。

方針4　従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
（金融庁原則２、６、７）
地域社会で最も信頼される保険代理店として経営理念の実現のために、研修や資格取得を積極的に行い、人事評価制度を運用して、お客様本位の業務運営が浸透するように努めます。　　
〈具体的な取組〉
1.お客様の声を徹底的に聴き、その立場に立って考え、行動します
2.時代の変化に合わせて主体的に学び、お客様に最適な商品・サービスを提供します
3.どんな時も真っ直ぐ、自分の大切な人に胸を張れる誠実な行動をします
4.お客様・メンバーの多様性を尊重し、感謝の気持ちと思いやりを大切にします
5.世の中で起きていることへ情報感度を高め、お客様に価値をお届けするために創造力を発揮します
6.社内外の教育プログラムの活用
7.経営理念・経営方針・お客様本位の業務運営の浸透に向けた取組を行います


【2025年度 宣言の定着を測るための指標（KPI）】
■方針1、2　契約お客様アンケート　回答率　
　目標：10％以上　　12月末：11.0％

■方針1、2　公式LINEアカウント　登録数
　目標：1,000人　　 12月末：494人

■方針3、4　損害保険トータルプランナー　在席率
　目標：40％以上　　12月末：10％

■方針4　 　コンプライアンス研修、安心品質研修
　目標：月1回　　 　12月末：毎月実施