勧誘方針

私たち有限会社ライフステージは、金融商品を販売する者としての社会的使命を自覚し、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守するとともに、以下に定める勧誘方針に基づき、お客様および社会との永続的な信頼関係の構築に努めます。

【１．基本理念】
金融商品を販売する者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、誠実・公正・公平に行動します。
【２．お客様本位】
常にお客様から信頼いただくことを第一義とし、お客様一人一人のニーズに最も適した商品をお勧めします。また、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを提供します。
【３．適合性の原則】
市場リスクを伴う商品については、お客様の知識・経験および財産の状況などに照らし、最も適する商品をお勧めいたします。
【４．説明義務の履行】
お客様ご自身の判断にお役立ていただくために、商品内容やその特性等について、正確且つ十分な説明を行ないます。また、お客様にとって不利益となり得る事項についてもご説明いたします。
【５．公金の取扱い】
お客様からお預かりする公金については、遅滞なく処理を行なうとともに、私金とは厳格に区別して取り扱います。また、割引・割戻し・立替えといった特別な利益の提供はいたしません。
【６．適正な資料の使用】
商品をお勧めするにあたっては、適正な資料を用います。不当な表示のある資料やお客様の誤解を招くような表示のある資料は、作成および使用いたしません。
【７．プライバシー保護】
お客様からご提供いただいた情報については、業務の遂行に必要な範囲での使用に留めると共に適正な管理を行い、お客様のプライバシーを保護いたします。
【８．反社会的な申し出の受入拒否】
お申し出の意図が、社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合には、そのお申し出をお断りいたします。
また、未成年の方、特に１５歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。
【９．節度ある募集活動】
電話や訪問による勧誘は、お客様の了承を得た場合を除き、午前８時以前および午後９時以降には行ないません。また、勧誘に対し拒絶の意思を明らかにされたお客様に対し、威迫したり困惑させるような行動はいたしません。
【１０．質の高いサービス】
各種研修会・勉強会などを通じ自己研鑽に努めることにより、お客様に質の高いサービスを提供してゆきます。

※この勧誘方針は、「金融サービスの提供に関する法律」に基づき、有限会社ライフステージが保険の募集・勧誘を行なうにあたり作成しました。

お客様本位の業務運営方針（ＦＤ宣言）

２０１７年３月に金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」に則り、有限会社ライフステージ（以下、当社）は「お客様本位の業務運営方針（フィデューシャリー・デューティー宣言）」を策定しました。当社に寄せられるお客様の声やご意見を真摯に受け止め、永続的に選んでいただけるよう業務の改善に努めるため、以下の取り組みを実施してまいります。

【お客様本位の業務運営基本方針】
当社の経営理念に謳う「常に目を向け、耳を傾け、情報を発信する」を基軸として、お客
様本位の業務運営の基本方針とします。
【方針１．お客様本位の業務運営に関する方針の策定・公表等】
お客様の声を経営に活かす取り組みとして、
・お客様から当社に寄せられた声はすべてデータ登録し、全スタッフで共有します。
・いただいたご意見は原因分析、改善を行い、業務の品質向上に努めます。
・策定した本方針は社内に掲示、ホームページで公表し、定期的に見直しを行います。
【方針２．お客様の最善の利益の追求】
・プロフェッショナルとしての専門性と職業倫理を保持すべく、全スタッフがコンプライ
アンス、防災、商品等の研修を定期的に実施し、誠実・公正な業務運営を行うことによ
り、お客様の最善の利益を図ります。
・全スタッフが常に法令等を遵守し、経営理念に則った保険募集を行うことにより、お客
様の最善の利益をお守りできるという信念の下、行動します。
【方針３．利益相反の適切な管理】
・代理店手数料の多寡による保険商品の推奨は行いません。
・特定の保険会社や商品に偏ることなく、お客様のご意向に沿った販売方針を確立します。
・保険会社が実施するキャンペーンに左右される保険募集は行いません。
【方針４．手数料等の明確化】
　・変額保険や外貨建保険における費用等、保険料以外にお客様のご負担する手数料その他
費用について、どのようなサービスの対価に該当するか、明確な情報提供を行います。
【方針５．重要な情報の分かりやすい提供】
　・７０歳以上の高齢者の方、障がいをお持ちの方には、理解力に応じて２回以上の説明、
親族の同席をお願いする等の対応を行います。
【方針６．お客様にふさわしいサービスの提供】
・お客様の年齢、知識、資産状況、取引経験や環境など適合性を把握し、ご提案を行うこ
とにより、十分にご理解いただいた上でご契約いただくよう努めてまいります。
・お客様のご意向を把握し、推奨方針に基づく適切な情報提供を行い、最適な保険商品・
サービスをご提案します。
　・当社が提携する各分野の専門家と共に、お客様における様々な課題解決のお手伝いを行
います。
【方針７．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
　・経営理念に謳う「ライフステージ・スタンダード」をお客様本位の業務運営実現に向け
　　たすべての行動指針とします。