勧誘方針

【お客さま本位の業務運営方針（ＦＤ宣言）】

１．お客さまの最善の利益の追求（原則２・４）
当社は、経営理念に基づき、お客さまのより良い暮らしをサポートするプロフェッショナルとして、多様化するご要望にお応えし、お客さまに最適な選択肢を提供することで、質の高い、価値あるサービスを提供します。この実現に向け、社員の金融リテラシーのより一層の向上、および職業倫理の醸成に努めます。また、お客さまからいただいた「ご不満」「ご要望」「お褒め」のお声を真摯に受け止め、社内でのＰＤＣＡサイクルの徹底を図り業務品質の向上に努めます。
　
＜具体的取組＞
・社員に対し、定期的に研修を実施し、保険コンプライアンス知識や商品知識の習得に努めます。
【ＫＰＩ】　研修実施記録
・「お客さまの声」を起点としてＰＤＣＡサイクルを回すため、「お客さまの声」を社内で共有し、必要に応じ、都度関係者での打合せを行い、継続して業務品質向上に取り組んでいます。重大な「お客さまの声」については、対応結果・改善策を含め取締役協議会へ報告します。
【ＫＰＩ】　お客さまの声、取締役協議会議事録

２．利益相反の適正な範囲（原則３・４・５）
当社は、お客さまの利益を不当に損なうことのないよう、法令等に従って適切に業務を遂行し、「推奨販売・比較説明方針」の説明を丁寧に行い、販売手数料の多寡や保険会社から便宜供与等に影響されることなく、お客さまにとって最善の商品を提供します。
　　　　
＜具体的取組＞
・「推奨販売・比較説明方針」の対応が徹底されているかを定期的に確認・検証を行い、 検証結果をもとにお客さまにとって最善の提案ができる体制かつ、利益相反がないよう管理します。
【ＫＰＩ】 保険商品提案時のチェック
お客さまからの入電記録等の確認
　　　　　 主要契約者（学校法人東京医科大学・同窓会会員）へのヒアリング
・ 社員に対し、定期的に「推奨販売・比較説明方針」、「利益相反管理方針」に関する研修を実施し、お客さまの利益を損なうことがないよう努めます。
【ＫＰＩ】 研修実施記録
　
３. お客さまにわかりやすい情報の提供（原則２・４・５）
当社は、お客さまの「不安」を「安心」に変えるお手伝いをすることが使命だと考えます。その使命を果たすため、常にお客さまの立場に立って考え、お客さまのご要望を正しく把握し、お客さまへの情報提供・ご提案にあたっては、「重要事項」や「推奨販売・比較説明方針」の説明を丁寧に行い、商品内容をわかりやすく説明し、不明点や不安なく安心していただけるご案内に努めます。当社のお客さまの特性を理解し、特に高齢のお客さまへは誤解を生じないよう丁寧な説明に努めます。
　
＜具体的取組＞
・「推奨販売・比較説明方針」の対応が徹底されているかを定期的に確認・検証をお客さまにとって最善の提案ができる体制かつ、利益相反がないよう管理します。
【ＫＰＩ】　お客さまからの入電記録等の確認
・お客さまからの問合せ内容を共有化し、お客さまの意向に沿っていない事案がないかチェックする。
【ＫＰＩ】　主要契約者（学校法人東京医科大学・同窓会会員）へのヒアリング
・高齢者に対しては、丁寧な対応を心がけ、その内容を対応記録シートに記録し、検証を実施します。

４．お客さまにふさわしいサービスの提供（原則２・６）
当社は、お客さまとの丁寧なコミュニケーションを通じ、お客さまの加入目的、ニーズ等、お客さまの状況をしっかりと把握するよう努めます。また、状況把握を踏まえお客さまのニーズにあった最善の商品を提供します。

＜具体的取組＞
・当社は複数の保険会社と乗合、必要によっては他代理店とも連携することにより、多様なお客さまのニーズに応えます。
・「推奨販売・比較説明方針」の対応が徹底されているかを定期的に確認・検証を行いお客さまにとって最善の提案ができる体制かつ、利益相反がないよう管理します。
【ＫＰＩ】　お客さまからの入電記録等の確認
・お客さまからの問合せ内容を共有化し、お客さまの意向に沿っていない事案がないかチェックする。
【ＫＰＩ】　主要契約者（学校法人東京医科大学・同窓会会員）へのヒアリング

５．従業員に対する適切な動機付けの枠組み等（原則７）
当社は経営理念に基づき、お客さまやそのご家族をお守りする最善の保険商品を提供します。
また、お客さまの最善の利益をお守りするために、社員に幅広い知識を習得する教育・研修を定期的に実施します。

＜具体的取組＞
・社員に対し、お客さまへ最善の保険商品の提供ができるよう定期的に研修を実施します。
【ＫＰＩ】　研修実施記録

　※１）当社では、複数の金融商品・サービスをパッケージとした販売・推奨は行っておりません。
　そのため、当該事項に係る原則５（注２）・原則６（注２）については当宣言の対象とはしておりません。
　※２）当社は、共同募集を行っているため、具体的な意向把握や保険商品のご提案は共同募集代理店にて実施しているため、お客さまにわかりやすい情報提供が行われているか、ご意向に沿った商品・サービスが提供されているか等、定期的に共同募集代理店に確認を行います。また、定期的にお客さまへのヒアリングを行います。
　※３）損害保険協会で推奨販売・比較説明方針が検討中のため、確定した時点で方針見直しを行う予定です。　
　　　　

【勧誘方針】お客様への販売・勧誘にあたって

当社は、お客さまの立場に立ち、お客さまのご意向や状況を十分に踏まえ、適正な保険募集を行うことのより、お客さまにご満足いただけるよう努めます。

１．お客さまのご意向に沿った保険商品のご案内
・ お客さまの保険に関する知識、加入経験、加入目的、財産状況等、その他お客さまの状況を踏まえ、お客さまのご意向やニーズに沿った保険商品の説明・提案に努めます。
・ 保険商品の内容や仕組み、重要事項等について、お客さまに十分ご理解いただけるよう、わかりやすく丁寧な説明に努めます。
・ 特に、ご高齢のお客さま、障がいのあるお客さまその他配慮を必要とされるお客さまに対しては、お客さまの状況に応じたわかりやすい説明・対応に努めます。
・ お客さまが保険商品を十分にご理解・ご納得いただいたうえでご契約いただけるよう、適切な情報提供に努めます。

２．適正な勧誘
・ お客さまのご都合やご迷惑となる時間帯、場所、方法による勧誘は行いません。
・ お客さまに対し、事実と異なる説明や誤解を招くような説明を行わないよう努めます。
・ 保険商品の募集にあたっては、商品の特性やリスク等について適切に説明し、お客さまのご判断に必要な情報を提供します。
・ お客さまの利益を不当に害することのないよう、適切な保険募集に努めます。

３．お客さまからのお問い合わせ・ご契約後の対応
・ お客さまからのお問い合わせ、ご相談、ご要望等について、迅速、適切かつ丁寧な対応に努めます。
・ ご契約後において、お客さまからのお問い合わせや各種手続きについて、適切に対応します。
・ 保険金等のご請求については、迅速、適切かつ丁寧に対応し、保険金等の適正な支払いに努めます。
・ お客さまの利益を不当に害することのないよう、適切な保険募集に努めます。

４．法令等の遵守
・ 保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律その他の関係法令および各保険会社の定める規程用を遵守します。
・ 適正な保険募集を行うため、ひつような事務管理態勢を整備するとともに、募集にかかわる者に対する教育・研修に努めます。とのないよう、適切な保険募集に努めます。

５．お客さまの個人情報の取扱い
・ お客さまのプライバシーを尊重し、お客さまからお預かりした個人情報ついて、関係法令および当社の個人情報保護に関する規程等基づき、適切な取扱いおよび厳正な管理を行います。

以上の方針は「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」(平成12年法律第101号)に基づく弊店「勧誘方針」です。


【経営理念】

当社は、保険を通じてお客さまの安心と安全を支え、一般社団法人東京医科大学医学部医学科同窓会およびその会員の福利厚生の向上に貢献するとともに、健康で信頼される企業活動を行います。

１．お客さま本位の業務運営
常にお客さまの立場に立ち、お客さまのニーズや意向を踏まえ、適切な保険商品・サービスを提供します。

２．コンプライアンスの徹底
法令、規則、社内規程および社会的規範を遵守し、誠実かつ公正な業務運営を行います。

３．安心・安全の提供
保険商品を通じて、お客さまの万一に備えるとともに、安心で安全な生活および事業活動を支えます。

４．同窓会および会員への貢献
一般社団法人東京医科大学医学部医学科同窓会との連携を大切にし、同窓会会員の福利厚生の向上に寄与するとともに、同窓会活動を支援します。

５．信頼される企業を目指して
お客さまからのご意見・ご要望やお客さまからの声等を真摯に受け止め、業務の改善につなげることで、お客さまから信頼される企業を目指します。

６．社員の成長と働きやすい職場づくり
社員一人ひとりの自主性と創造性を尊重するとともに、必要な教育・研修を行い、社員の能力を発揮できる働きやすい職場環境をつくります。


【利益相反管理方針】
利益相反管理方針

１．基本的な考え方
当社は、「お客さま本位の業務運営」を経営の基本とし、すべてのお客さまの利益を最優先に考えたサービスの提供に取り組んでいます。
当社の業務においては、会社や役職員の利益と、お客さまの利益が相反する、または相反するおそれのある状況（以下「利益相反」）が生じる場合があります。当社は、このような状況を適切に管理し、お客さまに不利益が生じないよう、公平・公正で透明性のある業務運営を行います。

２．方針の目的
本方針は、当社における利益相反の考え方と、その管理の基本的な枠組みをわかりやすくお示しすることを目的としています。
具体的な管理方法や社内手続きについては、社内規程に基づき適切に運用されています。

３．対象となる方
本方針は、当社のすべての役職員に適用されます。
また、当社の業務に関係する取引先、提携先等に対しても、本方針の趣旨をご理解いただき、適切な対応をお願いしています。

４．利益相反の主な例
利益相反には、例えば次のようなケースが含まれます。
・お客さまよりも当社の利益を優先した商品やサービスのご提案
・役職員個人の利益や人間関係が影響した判断
・取引先との関係によって、特定の商品やサービスを優先してご案内すること
・当社の他の事業活動により、お客さまの利益が損なわれるおそれがある場合
・保険会社からの過度な便宜供与（業務支援、人的支援、費用負担、接待・贈答等）により、特定の保険商品や保険会社の取扱いが実質的に優先されるおそれがある場合

５．利益相反への対応方針
・利益相反が生じるおそれのある場合には、状況に応じて次のような対応を行います。
・情報の管理や業務体制の分離
・社内での事前確認・承認手続き
・公平で透明性のある取引条件の設定
・必要に応じた取引の制限や見直し
・お客さまへの丁寧なご説明とご理解のお願い

６．管理体制
当社は、利益相反を適切に管理するための責任体制を整えています。
・利益相反管理を統括する責任者を設置
・役職員からの報告・相談体制の整備
・定期的な社内点検および改善

７．教育・研修
当社は、すべての役職員に対して、利益相反に関する教育・研修を継続的に実施し、適切な対応ができる体制づくりに努めています。

８．見直しと改善
本方針は、法令改正や社会環境の変化等を踏まえ、必要に応じて見直しを行い、継続的な改善に努めます。

（補足）
本方針は、お客さまに安心して当社のサービスをご利用いただくための基本的な考え方を示すもの